聂成涛：现货投资被骗 律师教你如何协商或谈判解决

　　近年来，因为现货被骗的案件层出不穷，几乎全国每个省或发达的市都有自己的现货交易所或交易中心，有的还设立了好几个平台，上当受骗者遍布全国各地。当然，目前还有很多受害者仍然被蒙在鼓里，根本不知道自己已经上当受骗，希望本文能够让更多的受骗者清醒，以好拿起法律武器来维护自身合法权益。

　　本律师在实践中处理了多起此类案件，并帮助受骗者将被骗款项全部或部分要回，多数都是通过谈判方式要回的，只有少数是通过诉讼解决的。现将自己积累的成功经验总结如下，以供上当受骗者参考，希望受骗者能够成功维权。

　　一、协商或谈判的基础证据

　　成功维权之所以成功，是因为其基础工作做的相当扎实，相关证据材料非常充分，并抓住了相关交易所或平台违法违规的地方，在这种情况下，才有了与交易所或平台进行谈判的砝码。如果没有证据或者证据不充分，那么就增加了维权的难度，交易所或平台根本不会和你谈判，更不会给你任何赔偿或补偿。还有一种情况，就是在会员单位或代理商被抓的情况下，交易所或平台也不会和你谈判，在这几种情况下，只有通过诉讼解决。

　　一般情况下，我们投资者或受骗者若想协商或谈判解决，应当准备以下证据：

　　1、相关聊天记录。分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据，这也是非常关键的证据，因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程，相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方，能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。因为交易所或平台在和你协商或谈判的时候，都会向投资者要聊天记录。

　　但这类证据很多当事人只有部分或全部删除了，导致关键证据缺失，无法形成有效的证据链。在这种情况下，交易所或平台可能也会和投资者进行谈判，但是协商解决给的比例非常低。当然没有了这关键证据，不代表不能维权，仍然可以维权，只能通过诉讼方式解决，别无他法。

　　2、相关交易记录。投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。但实践中，许多受骗者无法取得相关交易记录，主要是因为无法登录交易软件，有的交易记录已经被平台删除，也是部分原因。这些交易记录如果没有，投资者仍然可以和交易所或平台协商，因为交易所或平台对投资者的交易记录是有保存的。他们从后台都可以调出来。因此，协商或谈判解决，没有交易记录问题不大。但是诉讼解决的话，交易记录就显得尤为重要。

　　3、相关出入金记录。此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存，只需要去银行打印一下银行流水即可。

　　以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据，但不是所有证据。在维权的过程中，如果这些基础证据都没有或不全，那么维权的难度会增加。如果相关交易记录没有了，还可以通过其他方式取得。但如果相关聊天记录没有了，那么再想取得只能由受骗者自己想办法。

　　二、协商或谈判维权的难度分析

　　投资者被骗很容易，但如果再想把钱要回，那么难度实在是太大了，实践中，维权存在的难度主要包括以下几个方面：

　　1、交易所或平台背景很深、关系很厚、资源很广。各省市的相关交易所或交易中心，多数已经取得了相关部门的批文，如当地政府的、商务局或商务厅的等，手续相对齐全。交易所或平台能够取得这类批文，都有相关的资源或背景，不然也不会轻易获得以上批文。如果交易所或平台没有以上批文，那么这类平台肯定是黑平台，相关人员应当会被追究刑事责任，实践中已经有了相应的判例。但相关交易所有了相关的批文，不代表其从事的业务就是合法业务，有的可能是超范围经营，如现货交易原油、燃气等。

　　交易所或平台如果存在违规或不规范的地方，相关监管部门也仅仅是对其发文进行纠正，但对因为违规而给投资者造成的损失，却不管不问，原因不言而喻。这也是维权难度大的根本原因。

　　2、受骗者分布在全国各地，维权成本比较高。各省市的交易所或交易中心，都在全国各地设立自己的会员单位以及代理商，相关会员单位达到几百家，每一家会员单位下面又设立几百个代理商，这些会员单位或代理商遍布全国各地，他们发展的投资者或受骗者因此也遍布全国各地，而相应的交易所或交易中心却不在受骗者的当地，时间与空间的距离，让受骗者跨省维权，成本相对比较高，很多投资者已经身无分文，再让他们花费这么多的时间与精力去维权，难度可想而知。

　　对于那些受骗几十万甚至几百万的，考虑到这个维权的难度以及证据的不足，好多投资者就选择放弃维权。当然这些都是相对不差钱或生活没有受到本质影响的投资者。

　　3、此类案件没有统一定性，适用法律标准不统一，案由不统一。虽然此类案件在全国遍地开花，每一个地方都有部分或很多受骗者，特别是在交易所或交易中心所在地的法院或公安机关，处理或接警的受骗者比较多。但目前国家对此类案件没有统一定性，虽然最高院已经出了相关文件或意见以及有终审裁定，但即使这样，各地法院裁判的标准仍然不统一。当地法院判当地交易所或平台败诉的仍然不多，目前仅仅有湖南省的部分法院做出了这类判决。其他各地基本没有这么做的，都是异地法院判交易所败诉的。有的地区更有甚者，对这类案件统一不受理，如青岛，很多投资者都想去集体诉讼，但是去了之后，法院根本就不受理这类案件，让投资者无法诉讼解决。北京地区法院受理此类案件，但是涉及到本地交易所或平台的案件，也会受理，只是部分案件已经压了两三年了，仍然没有判决。

　　各地法院在处理这类案件时，适用的法律不统一，立案时的案由也各不相同，导致同类案件会出现不同的结果，同类案件不同法院会做出不同的判决，适用法律不统一，这让投资者如何维权无所适从，增加了难度。

　　4、受骗者无钱维权。这是本律师在处理此类案件时听到的最多的，很多投资者的资金已经全部投给了交易所或交易中心，自己已经身无分文，更没有多余的金钱再去维权了，这也是很多受骗者无奈的地方，也是我们律师无法代理的原因。

　　5、法律知识欠缺。各种各样的受骗者都有，有的是白领、有的是公司高层、有的是国家工作人员、有的是普通老百姓(603883,股吧)，他们被骗的共同原因是内心的欲望，因为每一个人都有自己内心的欲望，都有一种赌徒心理，从自己拒绝这类投资到开始接受，再到开始投资一点点儿，再到增加投资，直到押上全家的生活来源及多年的资金积累，这都离不开交易所或会员单位、代理商的劝说，他们之所以能够劝说成功，正是因为他们抓住了每一个人内心的这个弱点。被骗之后，相关法律知识的欠缺，成为他们维权的最大障碍。

　　有的受骗者，法律知识欠缺，也没有专业人员帮忙，在这种情况下，盲目与交易所或会员单位签署相关的补偿协议或赔偿协议，只能拿回小部分的投资款，但由于协议中有许多不利于受骗者的地方，导致二次维权难度相当大。有受骗者起诉了交易所或会员单位，同时，交易所或会员单位也会依据双方的协议，反诉受骗者。这无疑给受骗者增加了很大的心理负担，或者由于害怕，最终放弃维权，导致根本无法全额拿回损失。

　　现货受骗者如何能够成功二次维权，这需要专业人员的帮助，而且也要看相关协议的内容，从协议的内容出发，找到协议违法违规的地方，从而要求确认协议无效或部分无效，从而让受骗者摆脱双方协议的约束，最终要回全部损失或剩余的损失。这是非常关键的。当然，受骗者能够签署此类协议，根本原因是迫于无奈才接受交易所的条件，因为他们担心如果不签协议，这些款项都拿不回。

　　6、受骗者的证据不充分。正如本文第一部分所述，受骗者的基础证据欠缺，会使维权难度大大增加。当然，导致证据欠缺的原因很多，也是各种各样。受骗者在维权之初，就应当重视证据的收集，从而为成功维权打下好的基础。

　　7、相关机关不作为。受骗者在维权的过程中，会去相关的主管机关去投诉、举报，包括政府、金融局或金融办、商务厅、公安机关、工商局、证监局等，但是相关投诉基本都没有什么结果，因为去投诉的多了，相关部门也没有那么多的人力、物力与精力去处理，他们还有自己的本职工作要做，这类事情基本都交给了信访部门处理，处理效果可想而知。因此相关机关的不作为成为了受骗者维权过程中碰到的最大难题。如果相关部门都积极协调处理，很多案件不用走到法院诉讼阶段就解决了。但由于受骗者遍布全国，而且人数众多，相关部门也没有能力全部协调解决，特别是金额巨大的。

　　很多投资者想到了通过集体行政诉讼的方式，来起诉相关政府部门行政不作为，以迫使政府部门感到压力，以促使其行使监管职能，从而达到催促交易所协商或谈判解决的力度。其实，投资者这么做也是无奈之举，明知行政诉讼会输，也不得不这么去做。因为实在是没有其他更好的办法了，行政诉讼也是一个节省成本的诉讼方式之一，民事诉讼成本高、时间高，只能是最后一种选择。

　　8、地方保护主义。异地维权，都会涉及到地方保护的问题，我们律师去异地打官司，也都会涉及到当地的地方保护主义，这个问题是客观存在的，也是不能忽视的一个问题。各地的地方保护主义严重程度不同，但基本都存在地方保护。因此，在维权的过程中，如果当地公安机关或法院不管的情况下，那么只能异地报警或诉讼，这都避免不了地方保护主义的干预。

　　9、部分案件时间久远。有的受骗者在被骗之后，始终不知道自己被骗，当自己明白时，可能是半年或一年之后的事情了，或者时间更久远，相关的证据都已不存在，甚至相关的平台或会员单位也已经不存在了，这就导致维权很难成功。现在平台跑路的很多，特别是那些黑平台，骗取投资者的款项之后，就消失的无影无踪，投资者根本无法找到他们，报警警察不管，自己又无法查到他们的地址或联系方式。去相关监管部门投诉时，相关部门也很无奈，因为他们没有监管部门的批文，监管部门无法对其进行监管，最后只能是走刑事途径，这就走入了一个死循环。相关监管部门也不去催促当地公安机关立案，这就让骗子逍遥法外。部分投资者通过第三方支付，能够查到钱的最终去向，找到一定的线索，让第三方支付平台出面帮助联系最终去向的公司，部分投资者通过这种方式要回了部分损失，但此方法不具有可推广性。因为第三方支付平台不愿意引火烧身，也只是解决部分而已，也无法全部解决。

　　三、协商或谈判的方法

　　本律师在上文阐述了协商或谈判的基础证据以及维权难度，也顺便提及了其他维权方法。大家在维权的时候，都是希望能够尽快的拿回自己的损失或减少自己的损失。这样的方法，可能也只有协商或谈判解决。因为报警或诉讼，要不就是不立案，要不就是立案之后没人管，诉讼的时间太长、成本太高，能否打赢还有疑虑。但不可否认的是，有些公安机关也立案侦查了，但是他们在侦查的过程中也遇到了很多阻力，有些投资者在无奈的情况下去诉讼，也打赢了官司，但是打赢官司和拿到钱，是两码事，赢了官司输了钱，在实践中也很多。另外，即使是赢了官司，也不一定全额拿回损失，现在有的法院也只是支持了投资者的部分或大部分损失，没有支持全额。有的甚至是输了官司，当然法院多数都是支持了全额的。时间长了，交易所或平台也会破产，有可能也会跑路，会员单位跑路的可能性就更大了。因此，要想维权，建议尽快维权，不管通过哪种方式。

　　如何协商或谈判，很多投资者不知道如何去和交易所或平台交涉此事。投资者在与交易所或平台协商或谈判时，都是以投诉会员单位或代理商存在违法违规行为开始的，比如说会员单位存在承诺收益、喊单操作、代客理财、未设止损、频繁刷单、爆仓、赚取点差等行为。当然必须有证据证明存在以上行为，聊天记录是关键，这些情况在聊天记录中都有反映。会员单位存在以上行为的，交易所或平台应当对其进行相应的处罚。在此基础上，交易所或平台在中间协调，由会员单位退还投资者的全部或部分损失。

　　当然在协商或谈判的过程中，如何让会员单位提高补偿的比例，也是需要一定的方法。比如说很多人会通过去监管部门举报的方式，让监管部门出面帮助协调；有的通过聘请律师出面协调，有的通过警察协助，有的通过拉横幅的方式，给交易所施加压力，让会员单位提高补偿比例；有的通过媒体曝光方式，让其提高补偿比例，有的还通过在网上发帖子、写文章，通过QQ群、微信群等方式组织群众给平台或交易所施加压力。以上施加压力的方式，有的是合法的，有的是违法的。通过违法方式给平台或交易所施加压力，风险比较大，有可能钱没要回来，自己还要进行待几天。前文说过了，每一个平台或交易所在当地都有一定的背景或势力的。因此大家在协商或谈判维权的时候，都是很文明的。如果会员单位给的比例非常低，双方差距太大，根本无法达成一致的，那么最后也只能诉讼解决。对于那些证据不全的或会员单位跑路或被抓的，平台或交易所是不会协商或谈判的，这种情况下，就只有诉讼解决。因为平台或交易所一直认为他们只是提供了一个平台，只赚取了手续费，吃点差、头寸的是会员单位，平台会不赚取客户的客损，因此，平台或交易所是不会赔偿或补偿客户损失的。除非法院判决平台或交易所退还投资者损失，否则平台或交易所本身是不会赔偿或补偿的。

　　在协商或谈判的过程中，会员单位一直会坚持没有钱或出很少的钱，会找各种各样的理由不赔或少赔，会员单位多数都是一家皮包公司，没有固定的办公场所，随时都有跑路的可能，实践中也很多跑路的。因此，对于他们，投资者根本找不到他们，有的只是知道一个电话，打电话有时候还没人接，因此无法直接给会员单位施加压力，只能找平台或交易所从中协调，这就导致协商或谈判比较困难。

　　另外，现在国家大的环境也在发生变化，从2017年年初的联席会议开始整顿这类现货平台或交易所开始，到年末，已经过了一年的时间了，所有的平台或交易所都停止了这类业务，会员单位也不在从事这类业务，有的转型做外盘投资，有的解散、有的跑路。在2017年6月30日之前，通过协商或谈判的方式，能够拿回七八成、八九成、九成以上甚至全额或超额拿回的都有，就看能够给平台或交易所多大的压力了，给的压力越大，拿回的越多。但是现在，形势已经发生了变化，国家的整顿已经结束，现货市场现在是一片狼藉，各平台或交易所何去何从不得而知。通过协商或谈判或诉讼或报警等维权方式，已经让会员单位或交易所退还了投资者的部分损失，虽然很多投资者没有醒悟过来，没有去维权，但是会员单位或交易所毕竟是退赔了很多款项，他们也有自己的运营成本，有的已经把钱全部或部分消费，有的股东之间出现了矛盾或股东失联，在这种情况下，通过协商或谈判方式，再让他们高比例退赔，难度很大。现在通过谈判方式，对于金额小的，可能会拿回五六成，对于那些金额大的，可能会拿回二三成、三四成。如果想拿回更多的款项，那么只有诉讼解决。另外，现在即使双方通过协商方式解决了，双方签署了相关的和解协议，有的会员单位最终也不履行和解协议，只是履行了部分，剩余的尾款也拒绝支付或拖延支付，这种情况下，也只有诉讼解决。

　　在协商或谈判的过程中，平台或交易所在中间无法协调的时候，也会建议投资者去法院通过诉讼的方式解决。很多投资者不愿意诉讼，原因有很多，有的是证据不全，有的是资金来源不明，有的是不愿意让家人知道，有的是担心时间长，有的是怕输，有的是没钱打官司、没钱请律师，毕竟诉讼是一个相对比较专业的事情，一般人都不愿意打官司，真正打官司的毕竟是少数，对此很多人都会慎重。平台或交易所正是抓住了投资者的这种心理，因此，在谈判的过程中，他们始终处于优势的一方，谈判到一定程度以后，平台或会员单位便不会再加钱、不会再提高补偿比例，特别是那些金额大的，如果投资者想急于拿回款项，则会陷入被动，会陷入谈判僵局，会进入拉锯战，时间也会拖的比较长。这时投资者会无奈的接受平台或会员单位的退赔比例，拿回部分款项。有的投资者想先拿回部分款项，然后再诉讼解决剩余的。这就涉及到二维的问题，二次维权很难，上文已有论述。投资者认为协议是无效的，但是是否无效，不是投资者说的算，需要法院最终的判决认定。现在有的法院已经判决协议是有效的，这样的话，想再拿回剩余款项，就不可能了，因为法院不支持。

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